Nhiều người cao tuổi nguy cơ mất nhà vì vay tiền lãi suất thấp

Mắc bẫy lừa đảo 

Vào năm 2015, nhiều người dân, chủ yếu là những người lớn tuổi sinh sống tại khu vực Long Biên, Gia Lâm (Hà Nội) bị dụ dỗ tham gia vào công ty đa cấp. Để có tiền đầu tư, thành viên trong công ty đa cấp này đã móc nối, giới thiệu cho các nạn nhân đi vay tiền bằng cách thế chấp bất động sản, lãi suất được đưa ra chỉ khoảng 7% năm (ngang với lãi suất ngân hàng - lời nạn nhân).

Do hầu hết là người cao tuổi, không hiểu biết pháp luật nên khi đi vay tiền, tất cả đều ký tên vào hợp đồng thế chấp và hợp đồng chuyển nhượng mà bên cho vay đưa ra. Để tạo niềm tin, các đối tượng cho vay đưa lại cho nạn nhân một bản cam kết có dấu đỏ, ghi rõ thời hạn chuyển nhượng đất tạm thời, có kỳ hạn từ 3-5 năm phụ thuộc vào nhu cầu vay vốn.

Sau khi có được hợp đồng chuyển nhượng nhà, các đối tượng cho vay đã nhanh chóng hoàn thiện thủ tục để sang tên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và đi vay tiền ngân hàng với số tiền lớn. Sau đó, có người ngân hàng xuống đòi nhà thì các nạn nhân mới phát hiện mình bị lừa.

Là một nạn nhân trong vụ việc, bà Nguyễn Thị Bắc (68 tuổi, trú tại phường Thượng Thanh) cho biết, đã ký kết hợp đồng thế chấp mảnh đất trị giá hơn 6 tỷ đồng của gia đình mình cho Công ty TNHH Đầu tư Thương mại & Dịch vụ TDH, người đại diện là ông Trương Phi Cường để lấy 600 triệu đồng.

Do ông Cường giải thích hợp đồng thế chấp này là hợp đồng chuyển nhượng tạm thời, không mang tính chất chuyển nhượng thật trong thời gian vay vốn, nên bà Bắc đã tin tưởng ký mọi giấy tờ mà họ đưa ra.

Bà Bắc nói: "Do tuổi đã cao, trong quá trình đi lại thì tôi và chồng đều bị say xe nên khi họ đưa giấy tờ ra thì mình chỉ biết ký, không đọc hết nội dung bên trong. Mà có đọc tôi cũng không hiểu vì nhận thức của mình cũng hạn hẹp".

Đến năm 2016, bà Bắc bất ngờ nhận được thông báo số 791/CNTrA-2016 của ngân hàng Agribank chi nhánh Tràng An về việc xử lý tài sản để thu hồi nợ vay.

Theo thông báo này, Công ty cổ phần Đầu tư Dầu khí Hồng Phát đã vay tiền tại ngân hàng Agribank Tràng An, tài sản thế chấp cho khoản vay là thửa đất số 1585, địa chỉ tại tổ 22 phường Thượng Thanh do ông Trương Phi Cường đứng tên.

Rơi vào hoàn cảnh giống bà Bắc còn có bà Nguyễn Thị Tỵ (trú tại 389 Ngô Gia Tự, phường Đức Giang, quận Long Biên) không dám đối mặt với các con khi sự việc xảy ra. 

"Để xảy ra sự việc này, một phần cũng xuất phát từ lòng tham của chúng tôi. Nhưng giờ sự việc đã như vậy, chúng tôi chỉ mong cơ quan chức năng có thẩm quyền sớm vào cuộc điều tra, giúp người dân không bị mất nhà một cách vô lý" - bà Tỵ cho hay.

Chỉ riêng trong lá đơn tố cáo và kêu cứu tập thể mà bà Bắc đã gửi đến các cơ quan chức năng, đã có tới 26 người là nạn nhân của các đối tượng khác nhau nhưng chung một hình thức lừa đảo. Nạn nhân nhiều tuổi nhất ký trong đơn hiện nay đã ngoài 80 tuổi.

Nguy cơ mất nhà

Dư nợ mà ông Cường vay ngân hàng tính đến tháng 8/2016 là hơn 17 tỷ đồng, lãi tạm tính là gần 1,5 tỷ đồng. Ngân hàng gửi thông báo để ông Cường và người dân đang sống trên thửa đất nói trên thu dọn đồ đạc, tài sản để bàn giao cho ngân hàng xử lý tài sản thế chấp thu hồi nợ.

Qua tìm hiểu tại địa chính, bà Bắc mới biết được là ngay sau khi ký hợp đồng thế chấp và hợp đồng chuyển nhượng khoảng 1 tháng, thửa đất này được đăng ký thế chấp vào ngân hàng Vietcombank chi nhánh Thanh Hóa. Đến 20/4/2015, đăng ký thế chấp này lại được xóa bỏ và tiếp tục được thế chấp cho ngân hàng Agribank Tràng An để vay tiền.

Bà Bắc nghẹn ngào cho hay: "Sau khi cho vay 600 triệu đồng, ông Cường và một người đàn ông tên Phương vẫn đến thu lãi đều 3 tháng/lần. Khi tôi thu xếp, hoàn trả số tiền vay để lấy sổ đỏ, ông Cường hẹn 1 tháng sau sẽ trả sổ. Nhưng thời gian trôi qua mà không thấy giải quyết".

Trong quá trình kể từ khi ông Cường thế chấp thửa đất để vay tiền ngân hàng, bà Bắc khẳng định không có nhân viên ngân hàng nào đến để thẩm định tài sản theo đúng quy định. Bà cũng không ký vào bất kì văn bản thẩm định hay văn bản thế chấp nhà nào để tạo nên khoản vay lên tới hơn 17 tỷ đồng với ngân hàng như đã nói trên.

Vì rơi vào hoàn cảnh mất nhà, các gia đình đang chịu lắm éo le, như chồng bà Bắc do suy nghĩ quá nhiều đã phát bệnh tâm thần, lúc mê lúc tỉnh.

Chung hoàn cảnh, bà Nguyễn Thị Tỵ như ngồi trên lửa khi ngôi nhà mặt đường số 389 Ngô Gia Tự (phường Đức Giang, quận Long Biên), nơi bà và các con sinh sống lại bị chuyển nhượng.

Ngôi nhà này của bà có trị giá khoảng 7 tỷ đồng nhưng lại bị chuyển nhượng chỉ vì 1 tỷ tiền vay của ông Cường. Nhiều năm trôi qua, bà Tỵ cũng liên tục nhận được các giấy yêu cầu thu hồi tài sản của ngân hàng mặc dù trong suốt quá trình vay tiền, bà không thấy có bóng dáng của một nhân viên ngân hàng nào.

Ngoài trường hợp của bà Bắc, bà Tỵ tại khu vực phường Thượng Thanh và khu vực huyện Gia Lâm (Hà Nội) vẫn còn hàng chục hộ gia đình đang đứng trước nguy cơ mất nhà, với cùng một thủ đoạn cho vay tiền “tạm thời thế chấp”.

Theo bà Bắc, có gia đình vay tiền theo hình thức "thế chấp tạm thời", khi ngân hàng đến thu nợ theo hợp đồng chuyển nhượng và đã giao ngôi nhà đang ở cho ngân hàng dù không vay tiền từ ngân hàng...

Được biết, cho tới thời điểm hiện tại, đã có gần 30 hộ dân, trong đó người cao tuổi nhất cũng đã ngoài 80, cùng ký vào lá đơn kêu cứu tập thể. Ngoài ra, vẫn còn nhiều người khác cũng bị lừa bởi cùng thủ đoạn "chuyển nhượng tạm thời" nói trên, nhưng chưa kết nối và ký đơn cùng nhóm của bà Bắc.

Bà Bắc cùng nhiều nạn nhân khác đã gửi đơn kêu cứu lên các cơ quan chức năng, nhưng đến nay vụ việc vẫn chưa được giải quyết. Đa số nạn nhân đều là người cao tuổi và họ đang ngày đêm lo sợ, nhỡ mất đi thì con cháu của họ sẽ ra sao khi ngôi nhà đang ở đã bị sang tên người khác...

Xem thêm video: Bắt giữ 2 đối tượng lừa đảo trên facebook