Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 10 đã ban hành Kết luận số 215/KL-TTra về việc thanh tra Ngân hàng thương mại cổ phần Thịnh vượng và Phát triển chi nhánh Khánh Hòa (PGBank Khánh Hòa). Căn cứ theo quy định của Luật Thanh tra, cơ quan quản lý đã tiến hành công khai toàn bộ thông tin kết luận thanh tra đối với hoạt động của nhà băng này trong các năm 2023, 2024 và thời điểm cuối năm 2025.

Hồ sơ lịch sử cho thấy, PGBank Khánh Hòa được thành lập và đi vào hoạt động từ đầu năm 2010 theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam với tên gọi ban đầu là Ngân hàng TMCP Xăng dầu Petrolimex chi nhánh Khánh Hòa. Đến cuối tháng 12 năm 2023, thương hiệu này chính thức đổi tên thành Ngân hàng TMCP Thịnh vượng và Phát triển. Tính đến thời điểm cuối năm 2025, mạng lưới của chi nhánh gồm một chi nhánh chính và một phòng giao dịch trực thuộc Phước Hải với tổng quy mô nhân sự là 48 người. Ban lãnh đạo điều hành chi nhánh hiện tại ghi nhận có một Giám đốc và chưa bổ nhiệm vị trí Phó Giám đốc.

Đánh giá về kết quả hoạt động, cơ quan thanh tra ghi nhận ban lãnh đạo PGBank Khánh Hòa đã bám sát chỉ đạo điều hành của các cấp chính quyền địa phương, Ngân hàng Nhà nước và Hội sở để xây dựng kế hoạch kinh doanh phù hợp, đáp ứng nhu cầu vay vốn của các cá nhân và tổ chức kinh tế. Chi nhánh đã chấp hành đúng quy định pháp luật cũng như các quy chế nội bộ.

Tuy nhiên, kết quả kiểm tra chuyên sâu vào các nghiệp vụ trọng yếu đã hé lộ nhiều điểm mờ trong quản trị rủi ro. Cụ thể, tại hoạt động cấp tín dụng bao gồm nghiệp vụ cho vay và bảo lãnh, PGBank Khánh Hòa bị kết luận là thẩm định, xét duyệt quyết định cho vay chưa chặt chẽ và chưa có cơ sở chắc chắn. Đồng thời, chi nhánh chưa tuân thủ nghiêm túc các quy định về kiểm tra giải ngân cũng như công tác giám sát việc sử dụng vốn vay sau giải ngân của khách hàng.

Đáng chú ý, công tác quản trị rủi ro dòng tiền và tài sản bảo đảm tại đây cũng bộc lộ những lỗ hổng lớn. Cơ quan chức năng xác định chi nhánh chưa tuân thủ về việc theo dõi, quản lý, thu hồi nợ xấu theo quy định. Trong khâu xử lý nợ xấu và thu hồi nợ xấu ngoại bảng, đơn vị này bị đánh giá là chưa có biện pháp khẩn trương tiến hành xử lý tài sản bảo đảm theo thỏa thuận với khách hàng và theo quy định của pháp luật. Ngoài ra, những thiếu sót, hạn chế còn xuất hiện tại hoạt động bảo lãnh, các cam kết ngoại bảng khác và trong hoạt động phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Dù chưa áp dụng các biện pháp xử lý theo thẩm quyền, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 10 đã yêu cầu Hội sở PGBank và PGBank Khánh Hòa phải khẩn trương xây dựng kế hoạch, lộ trình cụ thể để thực hiện nghiêm túc 11 kiến nghị chấn chỉnh. Trong đó, Hội sở chính chịu trách nhiệm thực hiện 3 kiến nghị và Chi nhánh Khánh Hòa có nghĩa vụ khắc phục triệt để 8 kiến nghị nhằm khắc phục toàn bộ các tồn tại, vi phạm đã được chỉ rõ.