Kẻ gian có thể mạo nhận danh viên ngân hàng
Trong thời đại mới nhiều đối tượng lừa đảo, đã mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại cho khách hàng với lý do hỗ trợ kiểm tra số dư và giao dịch.
Sau khi đọc tên khách hàng và 6 số đầu tiên của thẻ ghi nợ nội địa, khách hàng được yêu cầu đọc nốt dãy số còn lại trên thẻ để xác nhận đúng là chủ thẻ. Sau đó các đối tượng thông báo ngân hàng sẽ gửi tin nhắn cho khách hàng và yêu cầu khách hàng đọc mã 6 số trong tin nhắn. Nếu làm theo yêu cầu của đối tượng, khách hàng sẽ mất tiền trong tài khoản thẻ.
Đừng truy cập vào đường link lạ
Nhiều kẻ gian giả vờ chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của khách hàng, sau đó mạo danh ngân hàng gọi điện thoại hoặc gửi tin nhắn (hiển thị thương hiệu ngân hàng) cho khách hàng thông báo giao dịch chuyển tiền bị treo và yêu cầu khách hàng truy cập vào đường dẫn Internet (đường link) trong tin nhắn để tra soát giao dịch, xác nhận thông tin, mở khóa lệnh chuyển tiền...
Với thủ đoạn này, những kẻ lừa đảo đã có thể lấy được tên truy cập, mật khẩu, OTP), sau đó chiếm quyền kiểm soát tài khoản của khách hàng.
Kẻ gian gửi thư điện tử giả mạo ngân hàng
Nhiều khách hàng nhận được thông báo được vay một khoản tiền và yêu cầu khách hàng xác nhận giao dịch bằng cách truy cập vào tệp file hoặc đường link có chứa mã độc gửi kèm trong thu điện tử nhằm chiếm đoạt thông tin và tiền trong tài khoản của khách hàng.
Đột nhiên nhận được tiền cho vay
Khách hàng nhận được một khoản tiền chuyển vào tài khoản thanh toán tại ngân hàng với nội dung cho vay, sau đó đối tượng gọi điện cho khách hàng báo vừa chuyển nhầm và yêu cầu khách hàng chuyển trả lại tiền (tài khoản nhận tiền lúc này khác với tài khoản đã chuyển nhầm). Sau một thời gian, người chủ tài khoản chuyển nhầm sẽ đòi tiền khách hàng cùng với tiền lãi vay.
Kẻ gian mạo nhận công ty tài chính
Nhiều kẻ gian đã mạo nhận nhân viên công ty tài chính cho khách hàng vay vốn và để giải ngân một khoản tiền "ảo" kèm theo việc hiển thị hợp đồng tín dụng với con dấu giả, chữ ký giả của người có thẩm quyền của công ty tài chính nhằm lừa đảo khách hàng chuyển khoản đặt cọc để chiếm đoạt.
Trong thời hiện đại kẻ gian còn có thể nghĩ ra nhiều chiêu trò mới lạ khác để lừa đảo chiếm đoạt tiền trong tài khoản của bạn. Chính vì vậy, bạn đừng dễ dàng tin bất cứ điều gì nếu như chưa kiểm tra xác thực thật kỹ nhé!