ALCII phá sản, khoản nợ 1.010 tỷ đồng từ Quỹ BHXH ai trả?

Công ty Cho thuê tài chính II (ALCII) đã bị Toà án TP.HCM tuyên phá sản. Điều dư luận quan tâm là ai sẽ trả khoản nợ 1.010 tỷ đồng vay từ Quỹ BHXH của BHXH Việt Nam?

Theo Phong Cầm/Nhà Đầu Tư 12/11/2018 10:50

ALCII pha san, khoan no 1.010 ty dong tu Quy BHXH ai tra?

Ông Lê Bạch Hồng vừa bị bắt do liên quan đến vụ việc Công ty Cho thuê tài chính II của Ngân hàng Agribank.

Như Nhadautu.vn đã đưa tin, thực hiện chỉ đạo của Ban Chỉ đạo Trung ương về phòng, chống tham nhũng và lãnh đạo Bộ Công an, Cơ quan Cảnh sát điều tra bộ Công an (C03) đang điều tra mở vụ án Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại BHXH Việt Nam, Công ty ALCII và các đơn vị có liên quan theo Quyết định khởi tố vụ án số 72/C46-P13 ngày 26/12/2017.

Căn cứ kết quả điều tra mở rộng và chứng cứ thu thập được, ngày 09/11/2018 Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03) đã ra các Quyết định tố tụng: Quyết định Khởi tố bị can số 204/C03-P14; Lệnh bắt bị can để tạm giam số 60/C03-P14; Lệnh khám xét số 94/C03-P14 đối với Lê Bạch Hồng, nguyên Thứ trưởng, Tổng Giám đốc Bảo hiểm xã hội Việt Nam.

Quyết định Khởi tố bị can số 205/C03-P14; Lệnh bắt bị can để tạm giam số 61/C03-P14; Lệnh khám xét số 95/C03-P14 đối với Nguyễn Huy Ban, nguyên Tổng Giám đốc Bảo hiểm xã hội Việt Nam.

Quyết định Khởi tố bị can số 202/C03-P14; Lệnh bắt bị can để tạm giam số 58/C03-P14; Lệnh khám xét số 92/C03-P14 đối với Trần Tiến Vỹ, nguyên Trưởng phòng Kế hoạch Tổng hợp Ban Kế hoạch Tài chính Bảo hiểm xã hội Việt Nam.

Quyết định Khởi tố bị can số 203/C03-P14; Lệnh bắt bị can để tạm giam số 59/C03-P14; Lệnh khám xét số 93/C03-P14 đối với Hoàng Hà, nguyên Trưởng phòng Kế hoạch Tổng hợp Ban Kế hoạch Tài chính Bảo hiểm xã hội Việt Nam.

Theo thông tin Nhadautu.vn có được, trước khi cho ALCII vay vốn, Tổng giám đốc của BHXH Việt Nam là ông Nguyễn Huy Ban khi còn đương nhiệm đã ký với Agribank thỏa thuận số 01, trong đó có nội dung: “Từ 1/1/2004, Tổng giám đốc Agribank bảo lãnh cho các chi nhánh cấp I, các Cty trực thuộc được trực tiếp vay vốn của BHXH Việt Nam theo ba nội dung số tiền vay, thời hạn vay và lãi suất tiền vay. Trên cơ sở văn bản thỏa thuận, các chi nhánh cấp I của Agribank được vay vốn của BHXH Việt Nam từ năm 2004”.

Ngoài ra, để đảm bảo an toàn cho các khoản vay, cùng với các cam kết trong bản thoả thuận, BHXH Việt Nam còn yêu cầu Agribank phải có Thư bảo lãnh cho từng chi nhánh và Cty trực thuộc xin vay vốn của BHXH Việt Nam.

Theo yêu cầu của BHXH Việt Nam, đầu năm 2008, Agribank bảo lãnh cho ALCII vay vốn của BHXH Việt Nam. Cụ thể là thư bảo lãnh thanh toán số 800/NHNo-KHTH ngày 13/3/2008 với hạn mức bảo lãnh 500 tỷ đồng; thư bảo lãnh thanh toán số 1441/NHNo-KHTH ngày 22/4/2008 với hạn mức bảo lãnh 800 tỷ đồng.

Trong thư bảo lãnh đã nêu rõ “Agribank chịu trách nhiệm toàn bộ về việc vay, sử dụng và hoàn trả vốn, lãi đúng kỳ hạn của tất cả các hợp đồng do Agribank trực tiếp đi vay hoặc các chi nhánh cấp I, các Cty trực thuộc vay vốn của BHXN Việt Nam do Tổng giám đốc Agribank ký bảo lãnh”.

Căn cứ bản thỏa thuận số 01 và các thư bảo lãnh nói trên, từ 4/4/2008 đến 31/12/2008, ông Nguyễn Huy Ban đã ký 11 hợp đồng cho ALCII vay với tổng số tiền 630 tỷ đồng.

Ngày 22/10/2008, Tổng giám đốc Agribank phát hành thư bảo lãnh số 4407 với nội dung bảo lãnh cho ALCII vay 400 tỷ đồng. Trong thư này cũng có thêm nội dung hủy 2 thư bảo lãnh số 800 và số 1441.

Khi đó, nguyên Tổng giám đốc BHXH Việt Nam Nguyễn Huy Ban không biết có thư bảo lãnh số 4407 (do bộ phận đầu tư quỹ không trình), vì vậy tiếp tục ký thêm 3 hợp đồng nữa với số tiền 150 tỷ đồng (tổng cộng nguyên Tổng giám đốc Nguyễn Huy Ban ký 11 hợp đồng với số tiền 630 tỷ đồng).

Sau đó, đến thời kỳ ông Lê Bạch Hồng làm Tổng giám đốc, vì không biết có thư bảo lãnh thứ 3 (do bị thất lạc) nên tiếp tục cho vay thêm 380 tỷ đồng. Như vậy, tổng tiền BHXH Việt Nam cho ALCII vay là 1.010 tỷ đồng.

Cần nói thêm là, trước thời điểm Agribank có thư bảo lãnh số 4407, thì BHXH Việt Nam đã cho ALCII vay 480 tỷ đồng.

Việc Agribank phát hành thư bảo lãnh thứ 3 là 400 tỷ đồng thấp hơn số tiền ALCII đã vay là 480 tỷ đồng và huỷ 2 thư bảo lãnh 1.300 tỷ đồng mà không trao đổi, thoả thuận với BHXH Việt Nam trước khi phát hành thư bảo lãnh là không đúng với quy định của pháp luật. Vì vậy, Agribank phải có trách nhiệm trả nợ thay cho ALCII.

Sau khi vụ việc tiêu cực tại ALCII được phanh phui, cơ quan điều tra vào cuộc và đã làm việc với các bên liên quan.

Ngày 14/9/2012, Agribank đã có văn bản số 6301/NHNo-KHTH, cam đoan sẽ có trách nhiệm trả nợ các khoản vay của ALCII. Sau đó, Agribank đã trả được 200 tỷ đồng, nhưng vì đang trong quá trình tái cấu trúc nên chưa thu xếp được vốn để trả nợ tiếp. Số tiền nợ còn lại, không thể mất được mà chỉ chậm trả.

Tại thời điểm năm 2012, lãnh đạo BHXH Việt Nam khẳng định: Hiện, có hai khoản ALCII đang nợ là gốc (787,5 tỷ đồng) và lãi (264,5 tỷ đồng).

Theo Báo cáo tài chính bán niên của Agribank, tại thời điểm 30/6/2018, ngân hàng có 6 công ty con với mức đầu tư hơn 2.500 tỷ đồng. Tuy nhiên, sau phán quyết của Tòa án nhân dân TP.HCM buộc phá sản ALCII, và làm thủ tục bán ALCI, Agribank sẽ chỉ còn 4 công ty con.

Tháng 10/2018, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ra quyết định thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động Công ty ALCII của Agribank.

Trước đó, Công ty ALCII của Agribank bị buộc phá sản theo phán quyết của Toà án nhân dân TP.HCM (ngày 15/12/2016) sau khi xét xử vụ án tham nhũng tại Công ty này, Tổng giám đốc ALCII là một trong 2 bị cáo lĩnh án tử hình.

Về khoản vay giữa ALCII và BHXH Việt Nam, năm 2012, khi kết thúc thanh tra tại BHXH Việt Nam, Thanh tra Chính phủ cho biết, việc lãnh đạo BHXH Việt Nam cho Cty Cho thuê tài chính II – Ngân hàng Agribank vay hơn 1.010 tỷ đồng là sai quy định, đến thời điểm 31/12/2011, Cty ALCII còn nợ 787,5 tỷ đồng tiền gốc (trong đó nợ quá hạn 357,5 tỷ đồng) và 264,5 tỷ đồng tiền lãi, hiện không có khả năng thanh toán.

Qua vụ việc, một lãnh đạo BHXH Việt Nam cho biết, đã rút ra được nhiều bài học kinh nghiệm. Đặc biệt, là phải thường xuyên chú trọng xây dựng và trình Hội đồng Quản lý các phương án đầu tư quỹ theo hướng tập trung cho ngân sách Nhà nước vay và giảm tỷ trọng cho các ngân hàng thương mại vay.

Cùng đó, cơ cấu lại đầu tư dài hạn, trung hạn và ngắn hạn một cách hợp lý để đạt hiệu quả cao hơn. Ngoài ra, trình Hội đồng Quản lý thành lập và tăng cường củng cố bộ phận chuyên trách quản lý đầu tư quỹ BHXH, BHYT.

"Hiện, công tác quản lý đầu tư quỹ đã có đủ văn bản hướng dẫn nên việc thực hiện bảo đảm sự chặt chẽ, đúng quy định của pháp luật", vị lãnh đạo nói.

Sau khi nguyên hai Tổng giám đốc BHXH Việt Nam - ông Lê Bạch Hồng và ông Nguyễn Huy Ban bị bắt, BHXH Việt Nam đã lên tiếng cho biết, vụ việc xảy ra cách đây 10 năm và đã có kết luận của Uỷ ban Kiểm tra Trung ương; các tập thể, cá nhân có liên quan đã bị xử lý kỷ luật theo quy định. Các cơ quan chức năng hiện đang tập trung giải quyết vụ việc và thu hồi tài sản cho Nhà nước. BHXH Việt Nam sẽ thông tin đầy đủ tới các cơ quan thông tấn báo chí khi có kết quả giải quyết vụ việc từ cơ quan có thẩm quyền.

Theo BHXH Việt Nam, trong suốt thời gian qua Quỹ BHXH luôn được quản lý tốt dưới sự giám sát của Quốc hội, Chính phủ; được thanh tra, kiểm toán định kỳ theo quy định của pháp luật. "BHXH Việt Nam khẳng định trong mọi trường hợp quyền lợi của người tham gia BHXH, BHYT luôn được đảm bảo theo quy đinh của pháp luật", văn bản của BHXH Việt Nam nêu.

#Công ty ALCII #ALCII vay vốn #vụ việc tiêu cực tại ALCII

Xứ sở ngàn cau: Ăn cơm dưới đất làm việc trên trời mang lại tiền tỷ

Từ lâu huyện vùng cao Sơn Tây (Quảng Ngãi) nổi tiếng với tên gọi là "Xứ sở ngàn cau" mang lại thu nhập cao, cuộc sống ổn định cho người dân.

Xu so ngan cau: An com duoi dat lam viec tren troi mang lai tien ty

Rừng cau bạt ngàn ở xã Sơn Long, huyện vùng cao Sơn Tây. Đây là loại cây trồng truyền thống, đồng bào dân tộc Cadong nơi đây trồng cau để hái trái ăn trầu, tạo cảnh quan đẹp cho vườn đồi. Nhiều năm gần đây, giá cau tăng mạnh trở thành thị trường hàng hóa mang lại thu nhập cao cho người dân.

Xem chi tiết

Bắt tạm giam nguyên Tổng giám đốc Bảo hiểm xã hội Việt Nam

(Kiến Thức) - Ông Lê Bạch Hồng, nguyên Thứ trưởng,Tổng giám đốc Bảo hiểm xã vừa bị Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an bắt giữ do liên quan vụ án xảy ra tại Bảo hiểm xã hội Việt Nam và Công ty ALCII.

Chiều ngày 9/11, Bộ Công an cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03) đã khởi tố bị can, bắt tạm giam ông Lê Bạch Hồng, nguyên Thứ trưởng Bộ Lao động, Thương binh và Xã hội, Tổng giám đốc Bảo hiểm xã hội Việt Nam.

Việc bắt giữ được thực hiện khi Bộ Công an điều tra mở vụ án “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” xảy ra tại Bảo hiểm xã hội Việt Nam, Công ty ALCII và các đơn vị có liên quan theo Quyết định khởi tố vụ án số 72/C46-P13 ngày 26/12/2017.

Bat tam giam nguyen Tong giam doc Bao hiem xa hoi Viet Nam

Ông Lê Bạch Hồng, nguyên Thứ trưởng Bộ Lao động, Thương binh và Xã hội, nguyên Tổng Giám đốc Bảo hiểm xã hội Việt Nam. Ảnh Lao Động.

Ngoài ra Bộ Công an còn khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với ông Nguyễn Huy Ban, nguyên Tổng Giám đốc Bảo hiểm xã hội Việt Nam; Trần Tiến Vỹ, nguyên Trưởng phòng Kế hoạch Tổng hợp Ban Kế hoạch Tài chính Bảo hiểm xã hội Việt Nam; Hoàng Hà, nguyên Trưởng phòng Kế hoạch Tổng hợp Ban Kế hoạch Tài chính Bảo hiểm xã hội Việt Nam cùng chung tội “ Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” quy định tại Điều 165, Bộ luật Hình sự năm 1999.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an cho hay, đang tập trung lực lượng điều tra mở rộng vụ án và thu hồi tài sản cho Nhà nước.

Trong khoảng năm 2008 và 2009, Bảo hiểm xã hội Việt Nam đã ký 14 hợp đồng với ALCII (thuộc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam Agribank) với tổng số tiền hơn 1.000 tỷ đồng. Trong số này, có 13 hợp đồng thời hạn từ 2 đến 5 năm, tổng tiền là 810 tỷ đồng cùng một hợp đồng ngắn hạn với số tiền 200 tỷ đồng (đã được thu hồi khi đến hạn).

Tuy nhiên giữa năm 2009, ALCII bắt đầu không thanh toán lãi hàng tháng và gốc khi đến hạn các hợp đồng vay vốn nói trên. Thời gian này, lãnh đạo ALCII đang bị cơ quan chức năng điều tra, phát hiện nhiều sai phạm liên quan đến hoạt động quản lý tài chính.

Bộ Công an ngay sau đó vào cuộc, khởi tố vụ án.

Cuối tháng 12/2012, Ủy ban Kiểm tra Trung ương khóa XI đã kỷ luật cảnh cáo với ông Nguyễn Huy Ban; kỷ luật bằng hình thức khiển trách về Đảng, kiến nghị cơ quan có thẩm quyền thi hành kỷ luật về chính quyền với ông Lê Bạch Hồng.

Theo Ủy ban Kiểm tra Trung ương, ông Lê Bạch Hồng, với cương vị là Bí thư Ban cán sự đảng, Tổng giám đốc đã không chỉ đạo, đề xuất báo cáo Ban cán sự đảng thực hiện việc bổ sung, sửa đổi Quy chế làm việc của Ban cán sự đảng cho phù hợp chức năng nhiệm vụ; không chấp hành đúng quy chế làm việc của Ban cán sự đảng; thông báo số kết dư quỹ bảo hiểm y tế năm 2010 không đúng chế độ quản lý tài chính; chưa nghiêm túc trong việc chỉ đạo kiểm điểm trách nhiệm đối với các tập thể, cá nhân có khuyết điểm, vi phạm trong việc cho vay tiền không đúng.

Ông Nguyễn Huy Ban, trong thời gian là Bí thư Ban cán sự đảng, Tổng giám đốc Bảo hiểm Xã hội Việt Nam đã không chỉ đạo, thực hiện việc bổ sung, sửa đổi Quy chế làm việc của Ban cán sự đảng cho phù hợp với chức năng, nhiệm vụ nhiệm kỳ Đại hội Đảng khóa IX, khóa X; không thực hiện đúng, đầy đủ quy chế làm việc của Ban cán sự đảng và các quy định về quản lý Nhà nước trong việc ký cho vay hoặc điều chỉnh lãi suất khi gia hạn, hợp đồng cho vay lãi suất thấp hơn lãi suất cơ bản của Ngân hàng Nhà nước, cho vay không đúng đối tượng.

Năm 2008, ông Lê Bạch Hồng nhận quyết định thôi giữ chức Thứ trưởng Bộ Lao động, Thương binh và Xã hội để làm Thứ trưởng, Tổng Giám đốc Bảo hiểm xã hội Việt Nam. Đến ngày 1/3/2014, ông Lê Bạch Hồng nghỉ hưu theo chế độ.

Xem chi tiết

“Sốc” với giá trị thật khu đất vàng bị bán rẻ của Sabeco

(Kiến Thức) - Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa quyết định khởi tố vụ án hình sự "Vi phạm các quy định về quản lý đất đai" xảy ra tại Sabeco, liên quan đến khu đất vàng 2-4-6 Hai Bà Trưng (quận 1, TP HCM).

Theo đó, cơ quan điều tra áp dụng lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với 5 bị can gồm: Ông Nguyễn Hữu Tín (nguyên Phó Chủ tịch UBND TP HCM, ngụ quận 1); Đào Anh Kiệt (nguyên Giám đốc Sở Tài nguyên và Môi trường, ngụ quận Phú Nhuận); Trương Văn Út (Phó trưởng Phòng Quản lý đất, Sở Tài nguyên và Môi trường, ngụ quận Gò Vấp); Lê Văn Thanh (Phó chánh Văn phòng UBND TP HCM, ngụ quận 3); Nguyễn Thanh Chương (Trưởng Phòng Đô thị, Văn phòng UBND TP HCM, ngụ quận 12).

Xem chi tiết

Đọc nhiều nhất

[GALLERY] Tò he níu chân du khách giữa chợ Trung thu phố cổ Hàng Mã

Giữa sắc màu rực rỡ của chợ Trung thu phố cổ Hàng Mã, gian hàng tò he trở thành điểm dừng chân của người tìm lại ký ức và du khách lần đầu khám phá.

Chợ Kim Liên tạm dừng hoạt động để khắc phục tồn tại PCCC

Chợ Kim Liên (Hà Nội) tạm dừng hoạt động từ ngày 14/9 để khắc phục các tồn tại về phòng cháy, chữa cháy, bảo đảm an toàn cho người dân và tiểu thương.

Hà Nội kiên quyết xử lý, vì sao xe tự chế giả thương binh vẫn còn xuất hiện?

Trong một tháng, CSGT Hà Nội xử lý 216 xe tự sản xuất, lắp ráp và hàng trăm trường hợp chở hàng vi phạm, cho thấy xe tự chế vẫn là vấn đề đáng lưu ý.

[GALLERY] Ngổn ngang hiện trường Mercedes tông loạt xe máy đang chờ đèn đỏ

Ôtô Mercedes mất lái tông và cuốn nhiều xe máy đang dừng đèn đỏ trên đường Trường Chinh khiến nhiều người bị thương; phương tiện nằm la liệt.

Vị trí Ngân hàng Nhà nước nhìn ra Vườn hoa Lý Thái Tổ, Ấu trĩ viện và Tòa Đốc Lý

3 công trình được đề xuất giữ lại khi tái cấu trúc khu Hồ Gươm

Trong phương án điều chỉnh quy hoạch khu vực Hồ Gươm và phụ cận rộng khoảng 65,89 ha, 3 công trình Ấu trĩ viện, Tòa Đốc lý, Kho bạc Đông Dương đề xuất giữ lại.

Danh tính 5 nạn nhân tử vong vụ cháy ở Hà Nội

Lực lượng chức năng đã xác định được danh tính 5 nạn nhân tử vong trong vụ cháy nhà lúc rạng sáng ở ở ngõ Văn Cao, P.Tây Hồ, Hà Nội.

Hà Nội sáng 16/9 còn 6 điểm úng ngập, người dân cần lưu ý

Sau trận mưa lớn, Hà Nội sáng 16/9 ghi nhận 6 điểm úng ngập. Dự báo trong ngày tiếp tục có mưa to đến rất to, nguy cơ ngập tại vùng trũng thấp.

Vụ cháy khiến 5 người tử vong và màn giải cứu bằng những vỏ bom bia

Trong lúc ngọn lửa bùng dữ dội, nhóm nhân viên một quán bia gần hiện trường đã xếp chồng các vỏ bom bia làm bệ đỡ, hỗ trợ đưa 3 người mắc kẹt ra ngoài an toàn.