Cán bộ Sacombank bán thông tin cho tội phạm: Dấu hỏi bảo mật?

(Kiến Thức) - Vụ việc cựu cán bộ Sacombank chi nhánh Gò Vấp, TP.HCM bán hồ sơ của 54 doanh nghiệp cho đối tượng Nguyễn Lê Thanh Tú dẫn đến đối tượng này lừa đảo, chiếm đoạt 3,1 tỷ đồng khiến dư luận đặt dấu hỏi về bảo mật thông tin khách hàng của ngân hàng?

Tâm Đức 18/11/2020 15:06

Ngày 17/11, Công an tỉnh Phú Thọ đã hoàn tất kết luận điều tra và đề nghị Viện KSND cùng cấp truy tố Nguyễn Lê Thanh Tú (34 tuổi, ở TP.HCM) và 11 bị can liên quan vụ chiếm đoạt 3,1 tỷ đồng của khách hàng.

Đáng chú ý, theo kết luận, tháng 10/2019, Tú biết một số ngân hàng thương mại có sơ hở trong quản lý hồ sơ khách hàng, cấp user cá nhân cho nhân viên để truy cập mạng nội bộ nên lên kế hoạch chiếm đoạt tiền.

Tú kết thân với Nguyễn Thái Thịnh - cựu cán bộ Sacombank chi nhánh Gò Vấp, TP.HCM và 2 đồng nghiệp của Thịnh là Đoàn Lê Trí Viễn và Lê Thái Nhân. Tú đề nghị nhóm Thịnh truy cập mạng nội bộ, thu thập thông tin các khách hàng của ngân hàng để bán lại cho mình.

Nhóm cán bộ ngân hàng sau đó đã bán hồ sơ của 54 doanh nghiệp cho Tú với giá gần 750 triệu đồng. Nhiều thông tin có giá trị như mã số thuế, số tài khoản, mẫu con dấu và chữ ký của chủ doanh nghiệp đã bị Tú lợi dụng để lừa đảo. Tú thuê người làm giả giấy tờ, con dấu của công ty rồi cho đàn em đến ngân hàng rút tiền nhằm chiếm đoạt.

Can bo Sacombank ban thong tin cho toi pham: Dau hoi bao mat?

Các bị can trong nhóm trộm thông tin khách hàng để chiếm đoạt tiền gửi.

Nạn nhân của vụ án là bà N.T.K. (giám đốc công ty thép) trình báo tới công an về việc tài khoản của công ty bị thâm hụt hơn 3 tỷ đồng dù không có giao dịch nào. Công ty bà K. là một trong 54 doanh nghiệp bị nhóm của Thịnh đánh cắp thông tin rồi bán cho Tú.

Cùng với Tú, Nguyễn Thái Thịnh, Đoàn Lê Trí Viễn, Lê Thái Nhân và 8 bị can khác bị đề nghị truy tố về các tội Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng; Làm giả, sử dụng tài liệu của cơ quan, tổ chức và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tuy nhiên, việc cán bộ Sacombank bán thông tin cho tội phạm đã khiến dư luận đặt dấu hỏi về bảo mật thông tin khách hàng?

Bảo mật thông tin khách hàng tại ngân hàng được quy định rõ trong các điều khoản hợp đồng và một luật bất thành văn đã trở thành thông lệ của ngành ngân hàng là phải tuyệt đối bảo mật thông tin của khách hàng. Bởi vậy các ngân hàng luôn cam kết sẽ bảo mật thông tin khách hàng.

Tuy nhiên qua vụ việc trên có thể thấy có lỗ hổng trong bảo mật ngân hàng rất lớn, ảnh hưởng đến quyền lợi của khách hàng. Đặc biệt, lỗ hổng ấy lại xuất phát từ chính cán bộ, nhân viên ngân hàng bán thông tin của khách hàng ra bên ngoài để trục lợi. Do đó đã tạo sự lo ngại của nhiều khách hàng khi giao dịch tại ngân hàng về sự an toàn của hệ thống bảo mật ngân hàng.

Bởi khi thông tin của khách hàng không được bảo mật, bị lộ lọt ra ngoài sẽ tạo nên nhiều ảnh hưởng tiêu cực đến khách hàng như trường hợp bà N.T.K. bị thâm hụt tài khoản lên đến 3 tỷ đồng như vụ án ở trên. Đồng thời làm ảnh hưởng đến niềm tin, sự tín nhiệm của khách hàng đối với ngân hàng. Để đảm bảo an toàn, nhiều khách hàng sẽ tìm đến các ngân hàng có sự tin tưởng trong công tác bảo mật thông tin khách hàng. Lượng khách hàng mất đi, doanh thu, lợi nhuận của chính ngân hàng đó sẽ bị ảnh hưởng.

Không chỉ ở Việt Nam, nhiều nước trên thế giới rất chú trọng vấn đề bảo mật thông tin khách hàng. Cụ thể, tại Thụy Sĩ, Luật Liên bàng về Ngân hàng và ngân hàng tiết kiệm nước này quy định rõ: “vi phạm các nghĩa vụ bảo mật thông tin của khách hàng có thể dẫn đến ba loại chế tài: hình sự, dân sự, hành chính. Đối với trách nhiệm hình sự, chủ thể phải chịu trách nhiệm do vi phạm nghĩa vụ bảo mật không chỉ giới hạn ở nhân viên - người phổ biến thông tin mà còn cả đối với những Tổ chức tín dụng - với tư cách là người sử dụng lao động”. Pháp luật nước này cũng quy định chế tài ngay cả khi chưa có thiệt hại xảy ra.

Không phải ngẫu nhiên, pháp luật Việt Nam quy định rất chặt chẽ về việc bảo mật thông tin khách hàng. Cụ thể, tại điều 14, Luật Các Tổ chức tín dụng quy định rõ: “Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải bảo đảm bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và các giao dịch của khách hàng”.

Pháp luật Việt Nam cũng quy định rõ trách nhiệm của Ngân hàng khi làm lộ thông tin khách hàng. Cụ thể, tại khoản 1, 2 Điều 35 BLDS 2015 và Điều 6 Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng 2010, việc thu thập, lưu giữ, sử dụng, công khai thông tin liên quan đến đời sống riêng tư, bí mật cá nhân, tổ chức phải được cá nhân, tổ chức đồng ý. Ngoài ra, Điều 38 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt nam 2010 và Điều 14 Luật các tổ chức tín dụng 2010 đều có quy định về nghĩa vụ bảo vệ bí mật bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và các giao dịch của khách hàng.

Tại Nghị định 117/2018/NĐ-CP quy định về việc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cũng nêu rõ: “Thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải được giữ bí mật và chỉ được cung cấp theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi, bổ sung năm 2017, Nghị định này và pháp luật có liên quan”.

Như vậy, thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng phải được bảo mật tuyệt đối, trừ các trường hợp pháp luật quy định được phép cung cấp. Bảo mật thông tin của khách hàng là trách nhiệm của các tổ chức tín dụng, các chi nhánh ngân hàng, các cơ quan, tổ chức này không được tự ý tiết lộ thông tin khách hàng ra bên ngoài hay thực hiện bất kỳ hành vi bất chính nào như việc trục lợi, sử dụng trái phép, mua bán, trao đổi, tặng cho, sửa chữa, thay đổi hoặc công khai hóa thông tin đó.

Do đó, liên quan vụ án trên, dù là sai phạm của cán bộ, nhân viên nhưng vẫn có trách nhiệm của pháp nhân. Bởi con người của pháp nhân thực hiện nhiệm vụ của pháp nhân giao mà gây thiệt hại cho khách hàng thì lỗi trước tiên thuộc về pháp nhân. Do đó, trường hợp này, ngân hàng Sacombank cũng phải chịu trách nhiệm.

Theo quy định tại Điều 20, Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ, hành vi không thực hiện quy định, quy trình bảo mật, an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng sẽ bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng.

Liên quan đến trách nhiệm dân sự, trường hợp chứng minh được các thiệt hại và tổn thất gánh chịu xuất phát từ việc lộ thông tin, khách hàng hoàn toàn có quyền khởi kiện ra tòa án nhân dân có thẩm quyền và ngân hàng sẽ phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho khách hàng theo phán quyết của hội đồng xét xử. Tuy nhiên, khi nhân viên ngân hàng làm lộ thông tin khách hàng, dư luận hoàn toàn có thể đặt dấu hỏi về vấn đề bảo mật và việc mất niềm tin vào ngân hàng là không thể tránh khỏi. Do đó, các ngân hàng cần siết chặt hơn nữa quá trình bảo mật thông tin, đặc biệt từ phía nhân viên cán bộ ngân hàng của mình.

>>> Mời độc giả xem thêm video Nợ xấu ngân hàng vẫn trong tầm kiểm soát:

Nguồn: VTV 1

#Cán bộ Sacombank bán thông tin cho tội phạm #bảo mật thông tin khách hàng #Ngân hàng Sacombank

Chạm ưu đãi với thẻ MSB Visa

(Kiến Thức) - MSB triển khai chương trình ưu đãi cho chủ thẻ quốc tế MSB Visa khi thực hiện thanh toán không tiếp xúc (thanh toán chỉ với một CHẠM) Samsung Pay và Contactless. Đây cũng là hoạt động của MSB hưởng ứng chủ trương thanh toán không dùng tiền mặt.

Theo đó, từ ngày 03/03/2020 đến 03/05/2020, khách hàng sẽ nhận mức hoàn tiền 300.000 đồng cho hóa đơn thanh toán “chạm” từ 600.000 đồng (*). Chủ thẻ cũng sẽ nhận combo bắp nước miễn phí khi mua từ 2 vé tại cụm rạp BHD, mua vé 2D chỉ với 50.000 đồng khi “chạm” tại CGV, giảm 10.000 khi “chạm” tại tất cả cửa hàng Starbucks trên toàn quốc.

Xem chi tiết

Bộ đội đu ròng rọc qua sông tìm người mất tích ở Trà Leng

Mưa lũ kéo dài hàng tháng trời, sông Leng nước dâng cao, cán bộ, chiến sĩ phải dùng ròng rọc đưa người qua sông tìm kiếm nạn nhân mất tích.

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng

Gần 20 ngày kể từ khi xảy ra thảm hoạ sạt lở đất ở nóc ông Lục, thôn 1, xã Trà Leng (huyện Nam Trà My, Quảng Nam), hàng chục cán bộ, chiến sĩ Lữ đoàn Công binh 270 (Quân Khu V) vẫn miệt mài tìm kiếm 13 nạn nhân còn mất tích. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-2

Mưa lũ kéo dài, nước sông Leng dâng cao, cán bộ, chiến sĩ phải dùng ròng rọc đưa người sang bên kia sông (nơi có điểm bồi lấp) tiếp tục tìm kiếm. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-3

Lục tung hiện trường sạt lở và khu vực lòng hồ thuỷ điện Sông Tranh 2, lực lượng chức năng vẫn không tìm thấy 14 nạn nhân mất tích. Ngày 4-11, một thi thể nạn nhân được người dân phát hiện bên bờ sông Leng – nơi các cán bộ, chiến sĩ đang tích cực khoang vùng, tìm kiếm các nạn nhân còn lại. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-4

Khu vực nghi ngờ có nạn nhân mất tích bị nước lũ cuốn theo gỗ, rác, đất đá chất đống, bồi lấp. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-5

Cán bộ, chiến sĩ Lữ đoàn Công binh 270 dùng ba máy bơm nước liên tục từ sông Leng rửa sạch đất đá tìm kiếm tung tích nạn nhân. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-6

Anh Nguyễn Ngọc Đức (29 tuổi, ngụ thôn 1, xã Trà Leng) tham gia cùng lực lượng chức năng tìm kiếm người thân còn mất tích cho biết, khu vực này bị bồi lấp rất nhiều. "Nhiều khả năng các nạn nhân bị nước cuốn trôi theo dòng nước sông Leng”, anh Đức nhận định. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-7

Những cán bộ, chiến sĩ Lữ đoàn Công binh 270 đã tham gia công tác tìm kiếm nạn nhân từ ngày đầu tiên tiếp cận hiện trường vụ sạt lở. Từ 6 giờ 30 mỗi ngày, bộ đội lên đường tiếp cận, kiểm tra ròng rọc đưa người qua sông. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-8

Thượng uý Đỗ Tấn Hưng, Lữ đoàn Công binh 270 chia sẻ, nhiều ngày công tác xa nhà, muốn về thăm gia đình nhưng quyết tâm hoàn thành nhiệm vụ luôn đặt lên hàng đầu. "Mong sẽ tìm thấy tung tích các nạn nhân, sớm hoàn thành nhiệm vụ”, thương uý Hưng nói. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-9

Phía dưới, nước sông chảy xiết. Mọi thao tác đều phải chỉn chu, tránh xảy ra sự cố. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-10

Bộ đội, dân quân túc trực hai đầu sẵn sàng đưa người qua lại khi cần. Việc đưa người qua sông bằng ròng rọc phải tuyệt đối đảm bảo an toàn. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-11

Thượng tá Nguyễn Hoài Ất, Phó Chỉ huy trưởng Lữ đoàn Công binh 270 cho biết, nhận nhiệm vụ, đơn vị đã cử gần 50 cán bộ, chiến sĩ tham gia công tác tìm kiếm từ cuối tháng 10 đến nay. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-12

“Sau khi tìm kiếm ở hiện trường, lòng hồ thuỷ điện Sông Tranh. Hiện nay còn 34 cán bộ, chiến sĩ tìm kiếm ở dọc sông Leng - nơi nghi ngờ có nạn nhân mất tích", thượng tá Ất nói. Ảnh: THANH NHẬT

Bo doi du rong roc qua song tim nguoi mat tich o Tra Leng-Hinh-13

Thượng tá Ất cho biết thêm, một tổ được giao đi dọc sông Leng khảo sát, tìm những nơi bồi lấp mở rộng phạm vi tìm kiếm. Ảnh: THANH NHẬT

Nguồn: Đài Truyền hình Hậu Giang

Xem chi tiết

VTM quốc tế LAMIA hoạt động chui: Ai bảo kê làm sai... cần “dẹp” sớm?

(Kiến Thức) - Tại thời điểm kiểm tra, cơ sở không xuất trình được giấy phép hoạt động. Lượng chức năng còn phát hiện cơ sở thực hiện quảng cáo dịch vụ khám chữa bệnh mà chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép.

Ngày 18/11, Thanh tra Sở Y tế TPHCM cho biết, UBND thành phố vừa ra quyết định xử phạt đối với bà Phạm Thị Kiều Duyên, chủ cơ sở Thẩm mỹ viện LAMIA (số 254D Lý Chính Thắng, phường 9, quận 3, TPHCM).

Xem chi tiết

Đọc nhiều nhất

[GALLERY] Cẩm tú cầu giữa lòng Hà Nội hút khách check-in dịp Quốc khánh 2/9

Những ngày này, ngay giữa lòng Hà Nội, sắc hoa cẩm tú cầu nở rộ, khoe vẻ đẹp lãng mạn trước thềm kỷ niệm 80 năm Quốc khánh 2/9.

Công an Phú Thọ thông tin về vụ nổ khiến 4 người thương vong

Vụ nổ tại khu nhà trọ ở xã Bình Xuyên, tỉnh Phú Thọ khiến một người tử vong, ba người bị thương. Công an nghi vụ việc liên quan đến sản xuất pháo nổ trái phép.

[GALLERY] Hồ Hoàn Kiếm rực rỡ bằng công nghệ ánh sáng dịp nghỉ lễ 2/9

Hệ thống chiếu sáng trang trí mỹ thuật quanh hồ Hoàn Kiếm được hoàn thành đúng dịp kỷ niệm 81 năm Quốc khánh nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam

Đặc sắc chương trình nghệ thuật "Giai điệu tự hào" tại Di tích Tháp Đôi

Sáng 29/8, Bảo tàng tỉnh Gia Lai đã tổ chức chương trình nghệ thuật đặc sắc với chủ đề “Giai điệu tự hào” tại Di tích Tháp Đôi.

[GALLERY] Ngày đầu nghỉ lễ 2/9: Giao thông Hà Nội thông thoáng

Ngày đầu kỳ nghỉ lễ Quốc khánh 2/9, tình hình giao thông trên địa bàn Hà Nội cơ bản ổn định, các tuyến đường trọng điểm không xảy ra ùn tắc.

[GALLERY] Hàng nghìn người tham gia sự kiện đi bộ “Cùng Việt Nam tiến bước”

Sáng 30/8/2026, sự kiện đi bộ toàn quốc “Cùng Việt Nam tiến bước” lần thứ hai diễn ra đồng loạt tại 34 tỉnh, thành phố thu hút hàng nghìn người tham dự.