Hà Nội

KHDS VNDAILY DoiSong TamNhin
Trending Nhà Khoa học - Vusta News Nhìn thẳng - Nói thật Kiến thức cần biết Cải chính Đọc Báo in KH&ĐS
Thời sự 24h Chính trị Xã hội Kinh doanh - Địa ốc Bạn đọc - Phản biện Sống xanh
Tri thức & Đời sống Kho tri thức Quân sự - Thế giới Giải trí - Giới trẻ Số hóa - Xe Doanh nghiệp
Spotlight Gallery Video Podcast e-Magazine

Kinh doanh - Địa ốc

Điểm danh đại gia ngân hàng chết cùng Phương Nam

Điểm chung sai phạm của ngân hàng trong đại án xảy ra tại Công ty CP Chế biến thực phẩm Phương Nam là không kiểm tra tài sản thế chấp.

Theo GDVN
Mới đây, Bộ Công an đã đề nghị Viện Kiểm sát Nhân dân tối cao truy tố 27 bị can từng làm lãnh đạo tại Công ty Phương Nam, Ngân hàng Phát triển VN (VDB) chi nhánh Sóc Trăng, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Bưu điện Liên Việt sở giao dịch Hậu Giang, Ngân hàng Thương mại Cổ phần An Bình chi nhánh Bạc Liêu, Ngân hàng Sacombank chi nhánh Sóc Trăng và Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam chi nhánh Sóc Trăng.
Theo kết luận điều tra từ năm 2008-2012, Công ty Phương Nam liên tục làm ăn thua lỗ, nợ nần ngân hàng với số tiền rất lớn, dư nợ năm trước chuyển sang năm sau ngày càng cao, đến cuối năm 2012 tổng dư nợ trên 1.752 tỷ đồng, số tiền lỗ lên đến trên 872 tỷ đồng.
Trụ sở Công ty Thủy sản Phương Nam. Nguồn: internet
Trụ sở Công ty Thủy sản Phương Nam. Nguồn: internet
Để Phương Nam kéo dài hoạt động, ông Lâm Ngọc Khuân (Chủ tịch HĐQT Công ty Phương Nam) chỉ đạo nhân viên thực hiện nhiều hành vi gian dối để vay được tiền của các ngân hàng. Qua giám định, tổng tài sản Công ty Phương Nam đem thế chấp chỉ có 639 tỷ đồng nhưng lại vay được số tiền lên đến trên 1.750 tỷ đồng.
Bên cạnh hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Phương Nam, cơ quan điều tra làm rõ sai phạm về việc cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Cụ thể, tại Vietcombank chi nhánh Sóc Trăng, nguyên Phó giám đốc Nguyễn Thị Bích Dung đã ký duyệt nhiều hợp đồng tín dụng sai quy định, thiếu kiểm tra, giám sát không chặt chẽ quá trình giải ngân gây thiệt hại số tiền lên đến trên 88 tỷ đồng.
Trong khi đó tại Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) chi nhánh Sóc Trăng, cơ quan điều tra xác định, ông Nguyễn Thế Thắng - nguyên Giám đốc VDB Sóc Trăng biết thuộc cấp không kiểm tra tài sản thế chấp mà chỉ dựa vào hồ sơ của bên vay để lập báo thẩm định rồi cho vay.
Cụ thể, ông Thắng đã cùng thuộc cấp ký sáu hợp đồng tín dụng cho Phương Nam vay 1.870 tỷ đồng nhưng trị giá tài sản thế chấp thực tế rất thấp, tạo điều kiện cho ông Khuân ôm tiền bỏ trốn, gây thiệt hại cho ngân hàng.
Tương tự đối với Ngân hàng LienvietPost Bank - Sở giao dịch Hậu Giang, nguyên Giám đốc Sở giao dịch Đỗ Hùng Sở đã không chỉ đạo cấp dưới kiểm tra, xác minh tài sản, hàng tồn kho luân chuyển mà Phương Nam thế chấp; không kiểm tra hồ sơ cấp dưới trình ký... gây thiệt hại lớn cho ngân hàng.
Bên cạnh đó, cơ quan điều tra chỉ ra một số sai phạm của lãnh đạo và cán bộ Agribank Sóc Trăng trong việc thẩm định hồ sơ, thẩm định tài sản thế chấp, giải ngân và kiểm tra sau giải ngân. Cụ thể, Công ty Phương Nam còn dư nợ Agribank trên 534 tỷ đồng, trong đó nợ gốc gần 499 tỷ đồng.
Ngày 15/5/2014, Hội đồng Định giá Tài sản trong tố tụng hình sự tỉnh Sóc Trăng kết luận 22/26 hợp đồng thế chấp theo giá Nhà nước là trên 104 tỷ đồng, giá thị trường thời điểm 9/2013 chỉ là hơn 302 tỷ đồng; từ chối định giá 4 hợp đồng thế chấp tài sản (giá trị 4 hợp đồng gần 84 tỷ đồng). Cơ quan điều tra chỉ xác định, đến 9/2013, tổng giá trị thế chấp của Công ty Phương Nam tại Agribank là gần 387 tỷ đồng.
Hiện tại người đại diện theo pháp luật của Công ty Phương Nam là ông Lâm Ngọc Khuân đã bỏ trốn ra nước ngoài và để lại khoản nợ hàng ngàn tỷ đồng.
#thủy sản #Phương Nam #vỡ nợ #lừa đảo #ngân hàng #đại gia

Bài liên quan

VietnamDaily News

Những siêu phẩm quảng cáo điên rồ nhất

(Kiến Thức) - Người dùng thực sự khó chịu trước những kiểu quảng cáo kì lạ hay tên sản phẩm khó hiểu. 

Nhung sieu pham quang cao dien ro phien toai cho nguoi dung

Một nhà hàng thức ăn nhanh ở châu Âu có tên là Quick lại sử dụng hình ảnh một chiếc hamburger màu đen kèm theo lời chú thích bên trái để quảng cáo sản phẩm. Nhiều khách hàng cho rằng, chiếc bánh giống như bị cháy đen.
Nhung sieu pham quang cao dien ro phien toai cho nguoi dung-Hinh-2

Thiết kế sản phẩm theo chủ đề quan tài đang là “xu hướng” của nhiều nhà sản xuất. Bất kỳ sản phẩm nào cũng có thể thiết kế theo mô hình này. Thậm chí đến cả chiếc giường ngủ cũng giống quan tài. 
Xem chi tiết

Kinh doanh - Địa ốc

"Chúa chổm" thủy sản Phương Nam sang Mỹ "trị bệnh"

Trong 5 năm, Công ty Thủy sản Phương Nam ở Sóc Trăng vay trên 16.000 tỉ đồng của các ngân hàng...

 
Xem chi tiết

Kinh doanh - Địa ốc

"Mổ xẻ" đất nước thu nhập cao nhất thế giới Luxembourg

(Kiến Thức) - Luxembourg là quốc gia có thu nhập đầu người cao nhất thế giới. Cùng thử so sánh chi phí ở đất nước này với những nước khác.

Luxembourg là quốc gia có thu nhập GDP cao nhất thế giới theo đánh giá của hiệp hội nhà băng thế giới. Quốc gia nhỏ bé này chủ yếu phát triển trong lĩnh vực ngân hàng, giải trí và luyện sắt. Tuy nhiên mức tiêu thụ của Luxembourg lại thuộc hạng Trung bình. Giá khách sạn tại Luxembourg cao hơn mặt bằng chung của Mỹ là 30% và Việt Nam 64%.
 Luxembourg là quốc gia có thu nhập GDP cao nhất thế giới theo đánh giá của hiệp hội nhà băng thế giới. Quốc gia nhỏ bé này chủ yếu phát triển trong lĩnh vực ngân hàng, giải trí và luyện sắt. Tuy nhiên mức tiêu thụ của  Luxembourg lại thuộc hạng Trung bình. Giá khách sạn tại Luxembourg cao hơn mặt bằng chung của Mỹ là 30% và Việt Nam 64%.
Xem chi tiết

Đọc nhiều nhất

TIÊU ĐIỂM

SỰ KIỆN NGHỊ TRƯỜNG

CHIẾN SỰ TRUNG ĐÔNG

LỪA ĐẢO CÔNG NGHỆ

KIẾN THỨC CẦN BIẾT

Tin mới