“Bốc bát họ” và những vụ vỡ nợ trăm tỷ chấn động Hải Phòng

Đầu tháng 9/2022, trên mạng xã hội xôn xao thông tin về vụ “vỡ họ” ở xã Ngũ Phúc, huyện Kiến Thụy, Hải Phòng với số tiền khủng lên đến hơn 200 tỷ.

Từ sáng 8/9, người dân phát hiện bà Nguyễn Thị T. (sinh năm 1972 ở thôn Xuân Chiếng, xã Ngũ Phúc, chủ họ) đã rời khỏi nhà, không rõ đi đâu và mọi thông tin liên lạc với bà T. đều không có kết quả. Cho rằng bà T. đã trốn họ, hàng trăm người dân kéo đến nhà bà T. ở thôn Xuân Chiếng, xã Ngũ Phúc để mong lấy lại số tiền gửi, tuy nhiên chủ họ đã “bặt vô âm tín”, khiến người dân như ngồi trên đống lửa.

Trước sự việc trên, chính quyền địa phương đã giao lực lượng Công an xã Ngũ Phúc ổn định an ninh trật tự, hướng dẫn người dân liên hệ đúng quy định pháp luật, không có các hành vi gây rối, hủy hoại tài sản hoặc bị các đối tượng xấu lợi dụng lôi kéo, kích động.

Cùng với đó, xã Ngũ Phúc thành lập tổ công tác tuyên truyền, hướng dẫn những người có nghĩa vụ, quyền lợi liên quan đến trình báo và kê khai số tiền mình đã đóng cho bà T.

Lãnh đạo xã Ngũ Phúc cho biết, đã có hơn 200 người chơi họ có đơn trình báo, với số tiền trên 30 tỷ đồng. Hiện tại, đến thời điểm này vẫn chưa có thông tin của chủ họ Nguyễn Thị T..

Cách đây không lâu, vào năm 2020, hàng trăm người thôn Bách Phương 3 (xã An Thắng, huyện An Lão, TP Hải Phòng) đã có đơn gửi cơ quan chức năng, cho rằng họ có nguy cơ bị mất trắng số tiền lên tới gần trăm tỷ đồng, khi chủ họ đã bỏ trốn khỏi làng.

Theo đó, hàng trăm người dân đã thực hiện việc chơi họ góp cho chủ là bà Hoàng Thị Phượng - người cùng làng.

Bà Phượng đã huy động khoảng 300 bát họ, mỗi ngày có khoảng 10 bốc họ được thực hiện, số tiền giao dịch tạm tính trong ngày là 500 triệu đồng.

Mỗi bát có khoảng 15 - 30 chân (lần bốc) của hơn 10 người tham gia chơi. Đối tượng chơi là người lao động, công nhân, người già, viên chức tại xã… Định mức cho mỗi đối tượng tham gia từ 2 triệu, 3 triệu, 5 triệu đồng.

Cụ thể, nếu một người chơi họ 2 triệu đồng và có tổng 26 người chơi, người này sẽ nhận tiền về là 2.000.000 - 200.000 x 25 = 45.000.000. Các tháng tiếp theo sau khi bốc, người chơi này đóng đủ 2 triệu đồng cho đến khi hết bát họ. Mỗi khi bốc bát họ bà Phượng nhận tiền trách nhiệm từ 200.000 đồng đến 300.000 đồng từ người bốc. Việc bốc bát họ theo hình thức đấu giá mức lãi suất tự nguyện chi trả, ai trả cao nhất sẽ được bốc. Những người được bốc họ sẽ giao dịch tại nhà bà Phượng, sau đó bà này yêu cầu người được bốc họ ký vào sổ để chứng minh đã nhận tiền bốc họ.

Nhiều người chơi họ tại xã An Thắng cho biết đã rất tin tưởng ở bà Phượng khi xét về thể lệ chơi, cách thức chơi. Với mục đích giúp đỡ nhau về tài chính mà không cần nhiều thủ tục giấy tờ vay giống như ở ngân hàng. Hơn nữa bà Phượng còn quy định không cho người chơi nhiều chân (từ 2 chân) được bốc ở các kỳ gần nhau, mà người chơi phải đóng được tối thiểu 80% số chân còn lại mới được tham gia bốc ở chân tiếp theo.

Bà Phượng còn cam kết những người chơi là đảm bảo uy tín có danh sách, thông tin người chơi và chân tham gia rõ ràng, sổ sách ghi nhận đầy đủ. Sau mỗi phiên bốc họ tối đa 3 ngày bà Phượng thu đủ tiền từ những người chơi để trả cho người bốc. Do đó, nhiều người chơi tin tưởng giao tiền của mình cho bà Phượng trong nhiều năm qua, một số người đã giao nộp tiền không cần ký nhận.

Cũng theo đơn phản ánh, có khoảng chục đối tượng chơi và bốc họ nhiều lần. Người nợ ít nhất là hơn 1 tỷ đồng, người nhiều nhất gần chục tỷ đồng. Những người này hiện không còn ở tại nơi cư trú. Bởi vậy những người chơi họ sau nhiều lần liên lạc với bà Phượng và một số đối tượng khác bất thành, nên phải làm đơn gửi các cơ quan chức năng.

Hay như trước đó, vào năm 2013, cơ quan chức năng quận Lê Chân, TP Hải Phòng cũng phải “đau đầu” vào cuộc điều tra vụ vỡ tín dụng đen hàng trăm tỉ, dẫn đến việc hàng trăm người dân tập trung gây náo loạn đường phố.

Sự việc xảy ra vào tối ngày 22/4/2013, tại trước cửa số nhà 158 phố Hai Bà Trưng, quận Lê Chân, Hải Phòng có nhiều người dân đã kéo đến ngôi nhà để đòi nợ. Chủ nhân của ngôi nhà này là vợ chồng ông bà Vũ Ngọc Tính - Đặng Thị Thành.

Theo thông tin ban đầu của cơ quan chức năng, vợ chồng Tính – Thành kinh doanh trái phép được khoảng gần 3 năm với hình thức huy động, cho vay tín dụng. Với chiêu thức huy động tiền của dân với lãi suất cao, chủ cơ sở đã tạo ra được nguồn vốn hàng trăm tỷ đồng, rồi tuyên bố vỡ họ.

Kể từ đó, ngày nào cũng có vài chục người đến trước cửa số nhà 158 đường Hai Bà Trưng ngồi đợi, ăn ngủ tại chỗ với mong muốn có thể lấy lại được tiền, gây mất an ninh trật tự, giao thông trên đường Hai Bà Trưng ùn tắc.

Khi nhiều người dân kéo đến đòi nợ vào tối 22/4, thì vợ chồng bà Thành đã bỏ trốn khỏi căn nhà từ lúc nào không ai biết. Trước tình hình đó, Công an quận Lê Chân cũng đã niêm phong ngôi nhà bà Thành để phục vụ cho công tác điều tra.

Qua xác minh, cơ quan chức năng xác định, bà Đặng Thị Thành (SN 1953), có hành vi vay nợ của nhiều người với tổng số tiền khoảng 100 tỷ đồng, hiện chưa có khả năng thanh toán. Bà Thành cho biết, tiền vay nợ bà đã cho một số cá nhân khác vay lại với lãi suất cao hơn để hưởng lợi. Bà Thành chưa có khả năng trả nợ vì những người vay tiền của bà chưa trả cho bà.

Từ những vụ “bốc bát họ”, vỡ nợ chấn động trên, là hồi chuông cảnh tỉnh và là bài học cho mọi người khi tham gia chơi họ góp. Do đó, để không trở thành nạn nhân, người dân cần hiểu rõ các quy định của pháp luật về việc chơi họ. Bên cạnh đó, các cấp chính quyền địa phương cũng cần tăng cường tuyên truyền, phổ biến quy định pháp luật về chơi họ để người dân nắm được, hạn chế việc rủi ro, gây mất an ninh trật tự…