Những vụ ngân hàng bị lừa đau đớn mất hàng trăm tỷ

Dư luận đang xôn xao về vụ ngân hàng BIDV chi nhánh Tây Sài Gòn bị lừa hàng chục tỷ đồng. Cụ thể, ngân hàng BIDV chi nhánh Tây Sài Gòn bị đối tượng Huỳnh Công Thiện – Giám đốc công ty TNHH đầu tư Thiên Linh (Phú Nhuận – TP HCM) lập hồ sơ dự án khống, làm giả hồ sơ, khai khống tài sản thế chấp... để vay tiền nhưng mất khả năng chi trả. 

Cơ quan Công an xác định ông Thiện đã có dấu hiệu của hành vi lừa đảo, chiếm đoạt của ngân hàng BIDV chi nhánh Tây Sài Gòn số tiền trên 21 tỷ đồng.

Đây không phải lần đầu các ngân hàng lớn bị lừa đảo, chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Tháng 1/2016, báo CAND đưa tin về vụ đối tượng Hoàng Minh Hiệp (quận Đống Đa, Hà nội) và đồng bọn đã thành lập hai công ty tư nhân “qua mặt” một ngân hàng ở Hà Nội để vay và chiếm đoạt hơn 152 tỷ đồng. Thủ đoạn của đối tượng này đó là sử dụng pháp nhân của hai công ty đã thành lập để ký hợp đồng mua bán thép khống, xuất hóa đơn giá trị gia tăng khống, biên bản giao nhận hàng hóa khống, làm giả hợp đồng thuê kho và biên bản xác nhận hàng hóa để thực hiện hành vi lừa đảo ngân hàng nhằm mục đích vay tiền.

Liên quan đến vụ án này có một số nhân viên khác tham gia vào việc tiếp nhận, nghiên cứu và thẩm định hồ sơ vay vốn, kiểm tra tài sản đảm bảo và ký duyệt giải ngân cho đối tượng Hiệp. Tuy nhiên khi phát hiện ra hành vi gian dối, lừa đảo của Hiệp, các nhân viên của Phòng giao dịch ngân hàng đã có nhiều biện pháp nhằm hạn chế hậu quả, sau đó chủ động tố giác sự việc tới cơ quan Công an. Vì vậy, cơ quan điều tra không đề nghị xử lý hình sự.

Tháng 12/2015 đã diễn ra phiên xét xử phúc thẩm vụ “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty CP chế biến thực phẩm Phương Nam (gọi tắt là Công ty Phương Nam, địa chỉ P.7, TP.Sóc Trăng).

Tài sản của 5 ngân hàng (gồm Ngân hàng Phát triển Việt Nam - chi nhánh tỉnh Sóc Trăng, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - chi nhánh tỉnh Sóc Trăng, Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - chi nhánh tỉnh Sóc Trăng, Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt - Sở giao dịch Hậu Giang, Ngân hàng TMCP An Bình -chi nhánh tỉnh Bạc Liêu) bị ông Lâm Ngọc Khuân, Chủ tịch HĐQT Công ty Phương Nam (đã bỏ trốn sang Mỹ) lừa đảo chiếm đoạt trên 679 tỉ đồng.

Từ năm 2008 đến năm 2010, ông Khuân chỉ đạo con gái và đồng bọn lập 19 bản báo cáo tài chính khống. Những báo cáo này thể hiện kết quả kinh doanh hàng năm có lãi, gửi các ngân hàng xin vay vốn đồng thời nộp Cục thuế tỉnh Sóc Trăng nhằm đối phó. 

Thủ đoạn qua mặt ngân hàng gồm các “chiêu” như nâng khống giá trị hàng hoá từ 123 tỷ đồng lên hơn 747 tỷ đồng trong báo cáo số liệu tôm đông lạnh. Sử dụng một số chứng từ mua tôm nguyên liệu, chi phí sản xuất rồi photocopy thành nhiều bản, xác nhận sao y bản chính của công ty gửi các ngân hàng để giải ngân và thế chấp nhiều ngân hàng vay vốn. 

Liên quan đến “đại án” gây thất thoát hàng trăm tỷ đồng này còn có 25 cán bộ các ngân hàng miền Tây đã chỉ căn cứ vào hồ sơ khống, duyệt cho Công ty thủy sản Phương Nam vay tiền sai quy định.